Торговля ценными бумагами на фондовом рынке: что нужно знать?
На фондовой бирже часто слышат, что играть на ценных бумагах довольно просто: покупайте акции, когда они поднимаются в цене, и продавайте, когда они опускаются. Однако практика показывает, что большинство терпит неудачи. Закон сохранения "денежной материи" предполагает, что когда один выигрывает, двое других должны проиграть. В то же время наиболее распространенной причиной неудачи не являются внешние условия, такие как кризис, а самонадеянность человека. Учитывая это, следует разобраться, что такое торговля на фондовом рынке и можно ли научиться ей.
Ценные бумаги - это документы, которые обладают различными юридическими и экономическими признаками и дают права на собственность и неимущественные права. Они представляют собой реальный капитал и фиктивный капитал и торгуются на бирже.
Однако не все ценные бумаги торгуются на рынке, а только ценные бумаги на бирже. Коммерческие бумаги используются для взаимных расчетов и сопровождения сделок. Хотя они могли бы получить статус биржевых ценных бумаг, для этого им необходима унификация процесса эмиссии и масштаб.
Ценные бумаги могут быть основными (первичные права на активы), вторичными (ценные бумаги на ценные бумаги или права на покупку ценных бумаг) и производными (основанные на срочных контрактах - права на покупку тех или иных активов), причем последние могут быть вторичными.
Большинство ценных бумаг являются долговыми (предусматривают исполнение обязательств) и срочными (на определенный период времени). Только акции и инвестиционные паи являются именными долевыми бессрочными ценными бумагами. Однако создавать производные ценные бумаги на инвестиционные паи запрещено российским законодательством - они не имеют номинальной стоимости и могут быть выражены дробным числом. Они не представляют собой эмиссионные ценные бумаги и выражают идентичную имущественную долю в активах инвестиционного фонда. Бессрочность ценных бумаг означает, что они будут существовать, пока существует выпустившая их организация.
Акции являются самыми распространенным типом ценных бумаг, которые продаются на фондовой бирже, за которыми следуют облигации и инвестиционные паи. Фьючерсы и другие производные ценные бумаги не требуют длительного опыта торговли на бирже и значительного свободного капитала.
Акции, которые в настоящее время торгуются на фондовом рынке, условно делятся на три "уровня": "голубые фишки" - наиболее ликвидные акции крупнейших российских и американских компаний, которые названы так в честь фишек в казино; акции второго и третьего уровней - акции средних и мелких компаний, которые, тем не менее, котируются на бирже и могут быть потенциально недооценены. Они имеют значительный потенциал роста, однако менее ликвидны, и работа с ними требует большего опыта и экономических познаний.
Хотите научиться играть на бирже? Помимо наличия свободных средств, для начала нужно иметь базовые знания по экономике и биржевой игре. Специализированная литература поможет вам приобрести их. Затем, для продвижения вперед, выберите брокерскую контору и откройте в ней счет. Лучше всего, если вы обратитесь к доверительному управлению, что позволит профессионалам управлять вашим капиталом. Но только после накопления опыта, богатства знаний и свободных средств можно попробовать играть на бирже в одиночку.
Если вы выбрали игру на фондовом рынке, обучение состоит из четырех этапов. На первом этапе читайте таблицы котировок, в которых представлены цены, объемы сделок и дневной оборот в количестве ценных бумаг и в рублях. Можно отобрать до 20 наименований ценных бумаг, судьба которых вас небезразлична. Несколько строк котировок образуют «стакан котировок». На втором этапе читайте графики, которые являются графическим отражением табличных данных. Электронные графики могут настраиваться на любые интервалы от одного дня до полного периода котировок конкретной ценной бумаги. Обычно на графиках отражают данные в виде вертикальных «баров» или «японских свечей». На третьем этапе, нужно понимать фондовые индексы, чтобы получать информацию не только по данной ценной бумаге, но и по всему рынку ценных бумаг в целом. Фондовые индексы — это агрегированные показатели движения цен по выбранной совокупности ценных бумаг, которые могут помочь брокерам и инвесторам. В частности следует знать несколько основных: это российские индексы ММВБ (семейство MICEX), индексы CFD на акции американских компаний и индексы PTC (семейство RTS). На четвертом этапе необходимо освоить основы финансовой математики, которая поможет рассчитать прибыль, убыток, относительные величины прибылей и убытков, доходность и убыточность.
Есть два основных подхода к анализу ценных бумаг: фундаментальный и технический. Если вы собираетесь зарабатывать на ежедневных спекуляциях, внутридневной торговле на фондовом рынке (дейтрейдинге), то вам лучше использовать методики технического анализа. Если же вы инвестируете надолго, то лучше обратиться к фундаментальному анализу, который позволяет зреть в корень.
Когда вы накопили достаточно опыта, богатства знаний и свободных средств, можете попробовать играть на бирже в одиночку. Несмотря на это, начинать предпочтительнее обучаясь у профессионалов. Обратитесь к брокерским фирмам, которые обслуживают юридические лица и физлиц на рынке ценных бумаг, исполняя их поручения на совершение сделок. Брокер — это исполнитель ваших поручений, и ответственность за неудачи в игре на ценных бумагах лежит на вас. Единственное, за что отвечает брокер, так это за своевременность и точность проведения сделок.
Сегодня интернет-трейдинг является одной из наиболее популярных схем клиентского обслуживания. Однако, схема взаимодействия брокера и клиента может быть любой: это и телефонная связь, и онлайн-общение, и электронная почта, и специализированные программы для интернет-трейдинга.
Открытие счета депо – первый шаг на пути к торговле на фондовом рынке. Это необходимо сделать после выбора брокерской компании. В основном это действие проходит бесплатно, однако минимальная сумма для открытия может отличаться. Но существуют брокерские компании, которые включают персональное консультирование в «тарифный план». В таком случае, минимальная сумма открытия составляет миллион рублей. А если открыть счет на меньшую сумму, то клиент получит аналитическую информацию, но без персонализации.
Компании не берут деньги за обслуживание счетов депо или не взимают, либо от клиента потребуются небольшие суммы, которые могут составлять до 600 рублей в месяц, зависящие от размера счета и брокерской фирмы. Однако, выполнение отдельных операций на своих счетах депо (или счетах депозитария) потребует дополнительных сборов.
Если же говорить об инвестировании и активности на фондовом рынке, то здесь проценты от оборота или комиссионное вознаграждение брокера зависят от суммы инвестирования. В среднем проценты составляют от 0,009 до 0,2%.
Процесс купли-продажи ценных бумаг начинается с заключения договора с брокерской компанией и открытия счета депо. Для того, чтобы совершать сделки с ценными бумагами в режиме реального времени, необходимо установить на компьютер или смартфон специальное программное обеспечение, предоставляемое брокером. Это клиентская часть или терминал торговой платформы.
Современные программы такого типа обычно просты, удобны и интуитивно понятны. Это значит, что технические сложности возникнуть не должны.
Если вы не можете позволить себе персонального консультанта из-за невеликой суммы инвестиций, стоит опираться на полученные знания и открытые данные аналитики своего брокера, а также других брокерских и консалтинговых фирм. После анализа всех этих данных придется выбрать самостоятельно стратегию инвестирования.
Ликвидность ценных бумаг — это важный показатель для торговли на фондовом рынке. Лучше всего начинать с высоколиквидных ценных бумаг, таких как "голубые фишки". Среди российских гигантов, которые пользуются спросом у инвесторов, можно назвать Газпром, Лукойл, Норникель, Роснефть, Сбербанк, Ростелеком, РусГидро, "Полюс" и другие. Среди американских компаний, наиболее востребованными являются Apple, Microsoft, Boeing, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Texas Instruments, Bank of America, Amazon, Ford Motor Company и другие.
Ликвидность "голубых фишек" образуется за счет большого числа сделок с акциями этих компаний, которые совершаются ежедневно. Это означает, что в любой момент можно продать ценные бумаги по цене, приближенной к рыночной, и найти как покупателей, так и продавцов.
Для начинающих инвесторов ликвидность ценных бумаг особенно важна, поскольку это помогает избегать значительных рисков и вовремя "соскакивать" с падающих трендов. Кроме того, колебания цен на акции "голубых фишек" не такие пугающие, что объясняется ними огромной экономической мощью этих компаний и их значительными показателями капитализации и реальными активами. Можно не рассчитывать на высокую прибыль на колебаниях курса акций, но зато риски невелики.
Чтобы привыкнуть к игре на ценных бумагах, лучше всего начать с одной или двух позиций, постепенно увеличивая свой портфель инвестиций. После набора опыта можно добавить торговлю ценными бумагами второго и третьего эшелонов, курс которых колеблется сильнее, чем у "голубых фишек".
Для того чтобы совершать надежные операции на рынке ценных бумаг, необходимо опираться на принцип диверсификации - разделение денежных вложений между различными фондовыми активами. Предполагается, что все акции всех компаний одновременно падать не могут, а наоборот, падение одних ценных бумаг может сопровождаться ростом других. Такая полярность может наблюдаться в разных отраслях, например, в энергетике и добыче драгоценных металлов, в зависимости от конъюнктуры фондового рынка и политических событий.
Владение навыками правильного сбалансирования инвестиционного портфеля - это результат накопленного опыта. Однако, если вы еще не обладаете достаточным опытом, то лучше доверить свои инвестиции профессионалам. Готовые стратегии можно использовать, пока не почувствуете в себе уверенности и опытности для самостоятельной игры на бирже.
Надежные операции на рынке ценных бумаг это сочетание риска, возможной доходности и стабильности вашего капитала.
Возможность торговать на фондовом рынке из дома интересна многим. Однако, для того чтобы стать успешным трейдером, необходимо проходить обучение и постоянно совершенствовать свои навыки.
Важно понимать, что предлагаемые финансовые инструменты на рынке ценных бумаг связаны с высокими рисками и могут привести к потере денежных средств. Перед заключением сделок следует тщательно изучить риски, сопряженные с выбранными инвестиционными инструментами.
Фото: freepik.com